公務員の嫁の積立nisa5ヶ月目の運用成績報告!

以前の記事で私の妻が積立nisaを始めたことをご報告させていただきました。

公務員の嫁が積立nisaを始めたので実績を公開します。
昨年から話題になっている積立nisaですが、 私の妻もとうとう始めました。 最近は仮想通貨の人気が急上昇したりして、 投資...

私は以前から積立nisaや株式投資を行なっていますが、

妻は投資初心者ということでみなさんの参考になるかなと思い、

運用成績を参考までに公開していきます。

投資には株式投資、投資信託、IPO、純金積立等

本当にたくさんの種類がありますが、

積立nisaは金融庁がお勧めしている商品であり、

金融商品の中では初心者の方に優しいかなと思います。

投資が日本人に毛嫌いされる理由として、

「リスクが伴うこと」があげられますが、

積立nisaはそのリスクをかなり少なくしながらも

将来性が見込める商品を金融庁が定めたものですので、

投資家からの信頼なかなか高いのです。

しかし、実際やってみて大損した・・・

なんてことになるとショックですので、不安な方はまずは色々な人の実績をみるのも良いかもしれませんね。

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積立nisa5ヶ月の運用実績

積立内容

私の妻は投資開始から今までずっと同じファンドで積立を行なっています。

種類は3つ、

新興国株式インデックス、

先進国株式インデックス、

国内株式インデックスです。

とにかく長期運用を考え、コストが低いemaxis slimシリーズを選びました。

まず一つ目はeMAXIS Slim 新興国株式インデックスで

毎月9,000円積立しています。

2つめはeMAXIS Slim 先進国株式インデックスで

毎月18,000円積立しています。

3つめはeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)で

毎月3,000円積立しています。

3つ合計で毎月3万円積立していることになります。

積立nisa年間限度額は40万円ですので、

それをフルに使うには毎月33333円ですが、

キリよく3万円にしています。

5ヶ月目の状況

5ヶ月積立たということで

本来であれば、月額30000円×5ヶ月=150000円ですが、

今現在の評価額は158834円になっています。

利益率でいうと、5.8%程度です。

4ヶ月目頃は日経平均が下がり気味で元本割れしていましたが、

最近は徐々に回復し、利益を出しています。

ただ、長期投資を目的としていますので、日々の変動は正直全く気にしていません。

金額を指定して積立していることで、株価が安い時はたくさん買い、

株価が高い時は少しだけ買うというバランス投資を自動的に行なってくれます。

これにより長期的に見れば利益が出る可能性が非常に高くなるのです。

今はまだ15万円の6%利益ですが、元本が大きくなっていくと、

どんどん効率がよくなっていきますね。

また数ヶ月したら報告します。